Юридическая консультация
Юрист 24/7
Семейные споры
Трудовые споры
Юридическая консультация
Регистрация ломбардов
Регистрация ломбардов
Ломбард – специализированная организация, выдающая краткосрочные займы обычным физическим лицам под залог движимого имущества. По закону ломбардную деятельность может вести только юридическое лицо коммерческой направленности. Индивидуальным предпринимателям этот бизнес недоступен. Если говорить об организационно-правовой форме, то ломбард может быть зарегистрирован в форме ООО или АО. Общество с ограниченной ответственностью зарегистрировать проще, чем акционерное общество, поэтому мы расскажем, как открыть ломбард в формате ООО. В соответствии с законами Российской Федерации ломбарды обязаны применять систему налогообложения общего типа. Хранение залоговых вещей облагается налогом на добавленную стоимость, а полученные с клиента проценты — нет. Предпринимателю необходимо вести налоговый учет по всем видам деятельности. Укажем ключевые законодательные акты, регулирующие работу ломбардов.
Что ВКЛЮЧЕНО в стоимость
1
Свидетельство о внесении в реестр Ломбардов Банка России (ЦБ РФ)
2
Все учредительные документы:
3
Устав
4
Лист записи
5
Свидетельство ИНН
6
Решение №1 о создании
7
Решение №2 (нотариально заверенное)
8
Приказ о назначении директора
9
Логин/пароль от личных кабинетов ЦБ и РосФин
10
Паспорт 1-го директора + СНИЛС
11
Квитанции с почты об отчетности и подключению к Росфинмониторингу
12
Печать
13
Личные кабинеты в ЦБ (Банке России) и Росфинмониторинге
14
Предварительная проверка директора и учредителей по базам ФНС, во избежание отказа в государственной регистрации
15
Правила внутреннего контроля для соблюдения федерального закона №115-ФЗ по ПОД/ФТ
16
Все нотариальные расходы по регистрации
17
Электронно-цифровая подпись на нового Генерального директора для сдачи отчетности в ЦБ и Росфинмониторинг
18
Доступ к Контур.Экстерн для сдачи отчетности в ИФНС на 12 месяцев
19
Пакет документов для работы ломбарда, стоимостью более 50 000 рублей
20
Обучение специального должностного лица по ПОД/ФТ
21
Уведомление ЦБ о назначении СДЛ по ПОД/ФТ
22
Вступление в пробирную палату
23
Бесплатная подготовка документов для открытия расчетного счета в любом банке
24
Бесплатная письменная консультация по вопросам налогообложения и бухгалтерского учета
25
Подготовка документов для заключения договора с бюро кредитных историй (БКИ)
26
Видео-инструкция по работе с анкетами-редакторами ЦБ для сдачи отчетности
27
Уведомление ФНС об открытии обособленного структурного подразделения
28
Пошаговая инструкция по подбору локации и выбору помещения для Ломбарда на основе сети с 320 отделениями по всей РФ
29
Сдача нулевой отчетности за первый квартал после регистрации при необходимости
30
Подключение CRM-системы “Смартломбард” 1 месяц бесплатно
31
Специальное программное обеспечение для ломбардов
32
Курсы по обучению оценщика ювелирных изделий
33
Подключение к страховой компании для страхования имущества
34
Инструкция по реализации невостребованного имущества свыше 300 000 руб
Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, - влечет наложение административного штрафа
Требуемые документы
Документы для физических лиц
Паспорт 1-го директора и учредителей + СНИЛС
Документы для юридических лиц
Уставные документы Учредителя Юридического лица (если учредитель юридическое лицо)
Паспорт директора + СНИЛС
Документы, получаемые в результате работ
Документы для юридических лиц
Уставные документы
Свидетельство о Государственной регистрации
Свидетельство ОГРН, ИНН
Свидетельство о регистрации в пробирной палате
Свидетельство регистрации в ЦБ РФ
Договор со страховой компанией на страхование залогового имущества ломбарда
Электронно- цифровая подпись на нового Генерального директора для сдачи отчетности в ЦБ и Росфинмониторинг
Правила внутреннего контроля для соблюдения федерального закона №115-ФЗ по ПОД/ФТ
Договор с бюро кредитных историй (БКИ)
Если в ходе регистрации ломбарда у вас возникают какие-то индивидуальные вопросы, получите бесплатную консультацию практикующих специалистов вашего региона. Мы имеем 10-летний опыт взаимодействия с ЦБ РФ и внесения в Реестр организаций. С нашей помощью более 250 компаний приобрели статус Ломбарда
Время на решение проблемы
дней: 60
